中铁信托·优债76期双林茗居A组团拆迁安置房项目集合资金信托计划产品说明书
产品要素
信托名称：中铁信托•优债76期双林茗居A组团拆迁安置房项目集合资金信托计划
募集规模：10000万元
信托期限：18个月。
起点金额：加入信托计划最低金额为100万元，自然人投资者人数不超过50人；单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。
投资方向：信托资金用于受让成都市西汇城市建设有限公司（下称“西汇城建”）拥有的对郫县人民政府规模为10000万元的应收账款债权，信托到期由郫县人民政府偿还此债权，实现信托计划资金的安全增值退出，为受益人获取相应收益。
发售期：2011年12月8日至2012年1月8日，售完即止。
受益人预期年收益率：8.7%-10.0%。其中100(含)-299万8.7%,300(含)-999万9.5%,1000万(含)以上10%。
信托收益分配：按年分配收益，本金到期一次性支付。
信托受托人：中铁信托有限责任公司(以下简称“中铁信托”)
产品特点
1、项目基本情况。
信托资金用于受让西汇城建在接受政府委托建设的双林茗居拆迁安置房项目中形成的对郫县人民政府规模为10000万元的应收账款债权。双林茗居拆迁安置房项目位于成都市郫县犀浦镇双林村，经郫县发改局郫发项目〔2008〕53号文立项，立项总投资为4.7亿元，总建筑面积约17.
2、风险控制措施。
(1) 政府财政资金还款。为了保证信托资金的按时足额归还，受托人要求郫县人民政府确认上述债权的合法有效性，并提请郫县人大常委会将支付给受托人所涉及的资金纳入信托计划到期相应年度的财政预算。郫县人民政府向中铁信托出具其提请郫县人大常委会以财政预算资金向中铁信托支付应付款项的书面文件及郫县人大常委会的批复文件。在信托计划期限届满时，郫县人民政府按约定向受托人无条件清偿信托计划该笔债权。
(2) 超值商业物业抵押。西汇城建以其拥有的位于成都市郫县郫筒镇鹃兴路81号1、2栋1至3层建筑面积共计20688.56㎡的商业用房及其占用范围内应分摊的土地所有权为信托计划提供抵押担保，抵押物评估价值为21718万元，抵押率为46.04%。抵押物位于郫县城市新区，主要以家具卖场、临街商业为主，分布有博美装饰城、南方家私、浪度家具、川高家超市、红旗连锁等，商业繁华度较高。
(3) 第三方保管。信托资金由大型商业银行保管，监督信托资金按信托合同约定使用，防范风险。
3、项目收益较高。本产品预计年收益率为8.7%-10%，高出银行同期定期存款利率5-6个百分点。
4、专业团队管理。中铁信托为本项目配备了专业管理团队，保证项目资金安全。
5、信息披露透明。中铁信托每季度在公司网站和营业场所发布本项目管理报告，向投资人报告本项目管理运行情况，保证投资者能及时了解资金使用和管理全过程，放心投资。
相关主体介绍
1、受托人方——中铁信托有限责任公司
世界企业500强—中国中铁(601390，HK0390)成员企业；
2009年4月，在第二届“金贝奖”评选活动中，荣获“年度优秀信托公司”、“年度优秀信托品牌”两项大奖；
2009年10月，在“2009年度中国(成都)金融总评榜”上，荣获“行业推动力大奖”、“最佳理财服务品牌”称号；
2010年7月，在《证券时报》主办的第三届中国优秀信托公司评选活动中，荣获“中国优秀信托公司”称号，是中西部地区唯一获此殊荣的信托公司；
2010年10月，在“2010年中国(成都)金融总评榜”上荣获“年度最佳理财服务品牌”“年度金牌理财师”“年度最佳信托公司”三项大奖。
2011年8月，在证券时报社主办的“第四届中国优秀信托公司”评选活动中蝉联“中国优秀信托公司”奖。
截至2011年上半年，中铁信托累计发行信托产品670个、管理信托财产规模1256亿元。在投资管理、项目融资以及投资银行业务领域具有独特的优势，具备成熟的经验。自成立以来，先后推出国开行担保贷款信托、基础设施信托、房地产项目贷款信托、证券投资类信托、股权投资类信托等富有特色的信托产品。信托业务涵盖了物业投资、基建投资、股权投资、房地产投资、证券投资等领域，有成熟的项目管理经验和优秀的团队。
2、融资方——成都市西汇城市建设有限公司
西汇城建是经成都市人民政府批准成立的专业从事城市运营的大型国有独资企业。2004年3月19日，公司在成都市工商行政管理局登记注册，首期注册资本金人民币3亿元。公司注册地址为四川省成都市郫县郫筒镇政府路21号。公司法定代表人彭启述，男，54岁，本科学历，曾任郫县体改办主任、郫县国土局副局长、郫县规划局局长，现任西汇城建董事长兼总经理。公司从事土地一级开发、城市基础设施建设、城市公益设施建设、经济适用房开发和商品房开发等业务。西汇城建对各商业银行的历年借款均能按时还本付息，没有违约记录，信誉良好，未发生过经济纠纷和经济处罚等重大事项。
信息披露
受托人中铁信托对本信托的信息披露以在受托人网站www.crtrust.com上公布的方式报告委托人和受益人，同时有关信息将在受托人的办公场所存放备查，或由受托人寄送。
认购流程
产品咨询及预约热线：4008-085-085 028-87789999 86277999
1、咨询及预约：
产品咨询及预约热线：4008-085-085 028-87789999 86277999
预约实行“金额优先，金额相等、时间优先，额满即止”的原则。
2、缴款：
可以采用以下2种方式：
(1)、转账或汇款.。
通过银行转账或者汇款的形式，将资金转入中铁信托为信托计划开立的信托专户。
户 名：中铁信托有限责任公司
开户行：招商银行成都顺城大街支行
账 号：1289 0313 8410 563
注意：汇款时，请在备注或摘要栏里注明：汇款人名称(姓名)、汇款金额及认购产品名称。
(2)、用POS划款。
委托人在中铁信托财富管理中心用POS机刷卡交款，接受银联卡。
3、签署信托合同。
委托人交款后与中铁信托签署信托合同及相关文本，签约时委托人须向受托人提供以下材料：
(1)、银行转账或汇款凭证原件。
(2)、信托利益划付账户。特别提示如下注意事项：①该账户在信托财产最终分配前不得变更或取消。②如果该账户银行卡或存折遗失或变更务必在中铁信托总部营业厅办理变更手续。③以银行转账或汇款形式缴款的客户，其信托利益划付账户信息(含户名、账号、开户行)必须与该客户的缴款账户信息完全一致。④开户行应注明支行的名称。
(3)、身份证明文件。委托人为自然人的，需持委托人本人有效身份证件；如委托人授权他人办理，除提供委托人的有效身份证件外，还需提供授权委托书、代理人的有效身份证件。委托人若为法人或其他组织的，需提供加盖公章的工商行政管理部门核发的营业执照复印件或组织机构证书复印件、税务登记证复印件。法人或其他组织提交上述文件的，还需经其法定代表人或组织机构负责人签字及其身份证复印件，若授权他人签字须提供授权委托书及代理人身份证复印件。
4、发放权益证书。
信托计划成立后，中铁信托将在成立后约定时间内向受益人发放受益权证书。
中铁信托有限责任公司
2011年12月
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